「Tracers DJ USディビデンド100（米国高配当株式）年4回分配型」は、Tracersシリーズの記念すべき10本目の投資信託。

世界経済をリードし、大きな影響力を持つとされる米国株式の中でも、配当利回りの高さに注目して選ばれる原則100銘柄で構成される指数への連動をめざすインデックスファンドです。

米国株式というとその成長性や上昇力が注目されがちです。しかし、米国株式に興味を持っているすべての投資家の方が、それだけを求めている訳ではないのではないかというのが、当ファンド誕生の背景にはあります。

多くの方は、資産を成長させるエンジン役になることを期待して株式をポートフォリオに加えるのでしょうから、「長い目で見て良好な実績をあげることができるのか？」という視点は不可欠です。その点、ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックスは高い実績を備えており、今後も米国の成長とともに上昇してくれことが期待されます。

ベンチマークとする「ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス（税引後配当込み、円換算ベース）」は、①連続配当10年以上、②時価総額5億米ドル以上、③過去3ヵ月の日次平均売買代金200万ドル以上、といった条件を満たした銘柄から更に厳選された原則100銘柄で構成された指数。S&P500指数を算出する米国のS&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社が提供しており、同指数をベンチマークとする米国の上場投資信託（ETF）を使った投資信託は、日本の一部の投資家の間で支持を集めていました。

高配当銘柄というと、企業業績の安定性や株価のディフェンシブ性などがその魅力として挙げられます。そのため、成長株のイメージが強い米国株の中にあって米国高配当株に注目した当ファンドには、ポートフォリオの中でもS&P500指数やNASDAQ100指数への連動を目指す投資信託と異なる役回りが期待されると思います。

また、当ファンドでは、年4回決算を行ない分配金の支払いが期待できるものとしました。これは、高配当銘柄への投資によって得られる配当金と同様に、当ファンドへの投資を通じて分配金を受け取っていただくことをイメージしたからです。

2024年からの少額投資非課税制度（新NISA）では、「将来の大幅な値上がりを期待した成長株」や「分配に消極的な投資信託」が選ばれがちですが、一方で定期的なキャッシュフローが期待でき業績が安定している高配当株に関心を寄せる方も多くいらっしゃいます。配当金と分配金は異なるものではありますが、定期的にインカム収益を得たいという方にとってはうれしい仕組みであると考えています。もちろん、新NISAを活用して分配金を再投資すれば、実質的には無分配で資産の成長をめざす手段としても当ファンドをご活用いただきたいと思います。