株式・REIT・債券の3資産を組み合わせたバランスファンドである「Tracers グローバル3分法（おとなのバランス）」は、2023年2月10日に誕生しました。

日本には1,000本を超えるバランスファンドが存在し、それぞれが独自の投資方針のもとで運用がされています（2024年6月末時点）。どのような資産をどういった割合で配分し運用していくかが、バランスファンドの性質を決定づけますが、この投資信託の場合は「リスク」に注目して設計したというのがポイントです。

昨今では、株式インデックスファンドを使った資産運用が、若年層を中心に注目を集めています。たしかに、資産形成を考えた場合には、高いリターンが期待できるこうした選択が一つの答えになると考えられます。

しかし、全ての人の全てのお金が、この選択にピッタリと当てはまるかと聞かれると疑問符が付きます。なぜなら、大きなリスクを取りたくない人や、リスクを取った運用には不向きなお金というのは、確実に存在しているからです。

だからこそ、退職金や預貯金でコツコツと貯めた「まとまったお金」を資産運用に振り向けたい、「期間が限られた積立投資」をしたいといった、いわゆる「おとな」の投資家にも活用しやすい、リスクを相対的に抑えた「こんなの欲しかった」なバランスファンドとして、この投資信託を作りました。

株式・REIT・債券という3つの資産に為替も加えて、それぞれのリスクの大きさが概ね均等になるように、国際分散投資をする。この各資産のリスクに注目した運用こそが、「Tracers グローバル３分法（おとなのバランス）」の最大の特徴といえます。

さらに、各資産の投資対象には、低コストのインデックスファンドを採用。基本となる配分比率も運用者の判断で変えずに固定にすることで、コストが高くなりがちなバランスファンドの中にあって、信託報酬が「年率0.1089%（税込）」というTracersシリーズらしいコストを抑えた投資信託は生まれたのです。

「おとなのための」投資信託を標榜していますが、新NISAの「つみたて投資枠」適格となるために、指定インデックスの利用やノーロード（購入時手数料が無料）といった条件をクリアしています。そのため、少額からコツコツ積み立てていく投資スタンスの方にも手を伸ばしていただきやすいものになっています。

リスクを相対的に低く抑えることを志向するファンドとして、一般的な株式ファンドなどに比べて、ゆったりと落ち着いたスタンスで保有していただきたいと思います。